Mithilfe dieses Arbeitsmaterials können die Lernenden vereinfacht "einen kurzen Blick in ihre finanzielle Zukunft werfen" und ihre voraussichtlichen Einnahmen und Ausgaben planen. Nach der Auflistung möglicher Ausgaben und der individuellen Gestaltung einer konkreten Übersicht, schätzen die Lernenden ihre Zufriedenheit ein und erarbeiten Lösungsansätze, diese weiterhin zu steigern.